+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Какие платежные документы нужны для налогового вычета при покупке квартиры

Содержание

Документы для налогового вычета при покупке квартиры в 2021 году

Какие платежные документы нужны для налогового вычета при покупке квартиры

Уважаемые читатели, рады приветствовать вас. Продолжая публикацию статей, посвященных льготам, рассмотрим, какие документы потребуются для налогового вычета за квартиру. Обратим внимание на особенности их заполнения, условия подачи. Детализируем списки бумаг в зависимости от ситуации.

Так как право на предоставление компенсации налога гарантировано всем плательщикам НДФЛ, то широкому кругу читателей будет интересно знать, какие документы нужны на стадии оформления. Рассмотрим списки для покупки квартиры в кредит и за собственные деньги, а также при осуществлении ремонта и строительстве жилья.

На заметку! Перечень документов отличается в зависимости от вида приобретения (собственные средства/кредит). Также меняется он с учетом вида траты (приобретение жилья, его строительство или ремонт) и способа оформления льготы (через предприятие/ФНС).

Документы для ФНС на финансовый возврат за покупку жилья в 2021 году

Для возврата компенсации предусмотрено два способа: через работодателя, а также через ФНС. В этом разделе рассмотрим перечень документов для получения финансового послабления вторым способом. Обговорим также способы и сроки подачи бумаг.

Список основных документов для денежного возврата, если квартиру покупают за собственные средства:

  1. Декларация форма 3-НДФЛ. Скачать ее бланк можно на нашем сайте ниже или на сайте ФСИН и на любом другом специализированном юридическом портале. Подавать нужно оригинал, заполненный и подписанный лично заявителем.
  2. Паспортные копии. Потребуются все страницы с записями. При подаче нужен и оригинал для сверки ксерокопий.

На заметку! Несмотря на то что, копии паспорта – не обязательные для назначения вычета составляющие, их требуют в большинстве отделений ФСИН. Если у заявителя нет при себе оригинала удостоверения личности, то должны быть нотариально заверенные копии.

  1. Бланк 2-НДФЛ. Такой бланк справки о доходах, которую нужно оформить по каждому официальному месту работы. Представленные в ней сведения берутся за основу при заполнении основной декларации.

К сведению! Если за год лицо меняло несколько мест работы, то соответствующие справки нужно будет взять с каждого предприятия.

  1. Заявление на возврат средств. По сути, декларация 3-НДФЛ включает само требование на предоставление вычета, но в ней нет раздела для внесения платежных реквизитов. Отдельное заявление, для которого предусмотрена свободная форма изложения, содержит некоторые обязательные данные. Обязательно в нем указываются реквизиты счета, для последующего зачисления денег. Образец его написания вы можете найти на нашем сайте.
  2. Договор купли-продажи — ДКП. В случае приобретение квартиры на первичном рынке, то должен быть договор долевого участия. В ФНС подается копия этих бумаг.

Важно! При долевом участии вместо свидетельства потребуется подготовить акт сдачи квартиры в эксплуатацию.

  1. ЕГРН выписка. Альтернатива – свидетельство о регистрации собственности в отношении недвижимого объекта.
  2. Платежные документы. К их числу относятся платежные поручения, расписки, квитанции. Речь идет обо всех бумагах, которые могут подтвердить факт расходования средств.
  3. ИНН. Данные прописываются в самом заявлении. Желательно сразу же приложить заверенную копию.
  4. Реквизиты счета. Оформляется соответствующая справка в банковском учреждении, где организовано обслуживание.

Скачать бланк налоговой декларации по форме 3-НДФЛ
Скачать бланк справки о доходах физических лиц 2-НДФЛ

Дополнительная отчетность

Необходимо также учесть дополнительные документы для получения вычета при приобретении жилья в кредит и при совместной собственности. Бумаги, которые нужны для реализации налогового послабления при ипотеке:

  1. Кредитный договор. Нужны копии всех страниц с визой на каждой странице, которая подтверждает достоверность копии. Они будут нужны как при оформлении основной суммы вычета, а также при возврате процентов.
  2. Справка об уплаченных за отчетный период процентах.
  3. Платежные бумаги, которыми подтверждается возврат денег банковскому учреждению. Это чеки и выписные бланки, квитанции и поручения.

Дополнительные бумаги для получения имущественного возврата при совместной собственности:

  1. Заявление о распределении долей. Для подачи нужно подготовить оригинал. Образцы таких заявлений можно найти на юридическом портале.
  2. Документы, для определения родства:
  • брачное свидетельство;
  • детские свидетельства.

Необходимые для налогового возврата документы при самостоятельном строительстве:

  • платежные документы в виде заверенных копий квитанций и чеков, которые подтверждают расход;
  • договор на оказание услуги + платежные бланки (если оплачивалась специализированная услуга при ремонте или ИЖС).

Внимание! Возврату подлежат как расходы на строительные материалы, так и оплата стоимости специализированных услуг (составление сметной документации). Компенсируется и ремонтные растраты.

Что необходимо для назначения налогового вычета через предприятие

Возвратный процесс на предприятии проще оформления через ФНС. В этом случае подавать 3-НДФЛ бланк не понадобится. Подавать заявление на компенсацию нужно непосредственно после траты. Но особенность этого способа в том, что всю сумму сразу получить не удастся. Зарплата заявителя будет увеличиваться на сумму НДФЛ платежа до тех пор, пока не покроется полагающаяся сумма.

Преимущество оформления преференции на предприятии – упрощенный пакет документов и возможность оформления сразу после покупки, трате на товары, услуги.

Собственно в бухгалтерию подается заявление + налоговое уведомление. Все остальные бланки и бумаги. Перечисленные ниже – бумаги для налоговой службы. На их основании как раз таки выдается уведомление. Это основной для работодателя документ, который подтверждает право сотрудника на прибавку к ЗП в размере месячного НДФЛ-отчисления.

Основные документы при назначении вычета работодателем:

  1. Заявление.
  2. Уведомление.
  3. Документы на квартиру:
  • свидетельство права собственности;
  • акт приема-передачи (при долевом участии);
  • договор купли продажи (ДКП) или долевого участия (ДДУ).
  • договор;
  • справка с остаточной суммой долга;
  • квитанции о погашении сумм;
  • выписка по уплаченной сумме процентов.
  1. Бумаги при совместном владении:
  • заявление на определение размера долей между членами семьи;
  • брачное свидетельство;
  • детские свидетельства о рождении.
  1. Бумаги, которые подтверждают целевое расходование и фактические траты при ИЖС/ремонте:
  • квитанции, чеки на строительные материалы;
  • платежные поручения на перечисления за услуги;
  • подрядные договора, договора на оказание других специализированных услуг;
  • акты приема товаров.

Внимание! Траты, предусматривающие частичный возврат – приобретение жилья, его ремонт и строительство.

Налоговое уведомление, что это?

Для получения налогового уведомления в ФНС подается заявление. В нем должны содержаться такие сведения:

  • паспортные данные;
  • ИНН;
  • адрес регистрации + проживания;
  • размер вычета;
  • вид траты;
  • наименование объекта;
  • адрес квартиры;
  • размер доли собственности;
  • данные работодателя (наименование + адрес + ИНН);
  • перечень прилагаемых документов.

Дополнительно потребуются правоустанавливающие бумаги на жилье и справки о доходах с места работы. При кредите нужно собрать все платежные бумаги, банковские выписки и соглашения. Потребуется сделать копии всех бумаг.

На момент обращения у заявителя на руках должны быть оригиналы и ксерокопии. После сверки бумаг, налоговый инспектор вернет подлинники, а оставит себе копии. На месте может быть составлен реестр переданных бумаг, в двух экземплярах. Надобность в этом бланке отпадает, если претендент изначально в самом заявлении обозначил список.

В части 3 статьи 220 НК определено, что для получения вычета работодателю нужно предоставить налоговое уведомление. Это формат документа, подтверждающего право гражданина на денежный возврат.

На рассмотрение заявки налоговой службой отводится 30 календарных дней. При выявлении ошибок в заполнении, неполном комплекте документов, инспектор вправе предложить заявителю исправить несоответствие. Если проблема не будет устранена, имеются другие причины для отказа, будет отправлено письменное уведомление с аргументацией такого исхода.

Причины отказа:

  • право на вычет было реализовано заявителем ранее;
  • исчерпан лимит;
  • представленная в документах информация не соответствует действительности.

Гражданин всегда может оспорить отказ налогового инспектора в предоставлении уведомления в вышестоящих инстанциях, в суде.

Актуальные вопросы и ответы

Вопрос: Квартиру покупали частично за счет материнского капитала. Предусмотрен ли вычет с этой траты?
Ответ: С суммы, погашено средствами материнского капитала, возврата не будет. Могут вернуть процент с той части, что оплачивалась личными средствами.

Вопрос: В 2021 году оформил ссуду на работе, могу ли я получить с нее налоговый вычет?
Ответ: Если в соглашении с работодателем четко прописано, что средства вы берете на покупку жилья, его строительство, то возврат будет. Без соответствующего условия, даже если вы по факту потратили эти средства на решение жилищного вопроса, компенсации не будет.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой обработки персональных данных.

Источник: https://SocLgoty.ru/nalogi/dokumenty-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru.html

Документы для налогового вычета при покупке квартиры

Какие платежные документы нужны для налогового вычета при покупке квартиры

Приветствуем на helpguru.ru. Для покупки собственного жилья многие семьи оформляют ипотечные кредиты и выплачивают их на протяжении многих лет. Государство прикладывает все усилия, чтобы граждане могли приобретать квартиры, создает различные программы, выдает субсидии.

Одной из государственных программ является возврат налогового вычета при покупки жилого объекта в размере 13%. Для оформления данного вычета необходимо подготовить определенный пакет документов и пройти несколько этапов.

Порядок получения налогового вычета при покупке квартиры

Получение налогового вычета производится в конце года. Чтобы его оформить, налогоплательщику требуется пройти определенный алгоритм действий.

Необходимо заполнить налоговую декларацию о доходах по форме 3-НДФЛ. После чего нужно обратиться в бухгалтерию по месту работы, и взять справку о доходах 2-НДФЛ. Данная справка берется за отработанный календарный год, в ней указывается начисленный и удержанный подоходный налог.

После этого потребуется собрать оригиналы и заверенные документы, которые подтвердят право на жилой объект, в данный пакет документов входят:

  • Если производилось строительство жилого дома или приобретение готового дома – свидетельство о государственной регистрации права на дом.
  • Если производилась покупка квартиры или комнаты – договор купли продажи на данную квартиру или комнату, или акт передачи в собственность или свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру или комнату.
  • Если под строительство дома покупался земельный участок, или под готовый дом – свидетельство о государственной регистрации права на купленный земельный участок и свидетельство о государственной регистрации права на построенный или купленный дом на данном земельном участке.
  • Если возврат оформляется с процентов, которые были уплачены за ипотечный кредит – кредитный договор, заключенный между налогоплательщиком и банком, график погашения ипотеки и выплату процентов за пользование кредитными денежным средствами.

После этого необходимо подготовить пакет заверенных ксерокопий платежных документов. В пакет документов входят:

  • Документы, которые подтвердят расходы заявителя на покупку жилого объекта, это могут быть квитанции, банковские выписки о переводе денег со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки о покупке строительных материалов.
  • Документы, которые подтвердят, что выплата процентов по кредиту производилась, это могут быть квитанции об оплате, если информация на них выгорела, то можно предоставить выписку с лицевого счета. Также возможно нужно будет предоставить банковскую справку.

Если жилой объект покупают супруги в браке в качестве совместной собственности, то необходимо предоставить дополнительные документы для налогового вычета при покупке квартиры. Это свидетельство о регистрации брака и заявление на распределение размера вычета на обоих супругов.

Собранный пакет документов, в который вкладывается заявление о назначении выплаты налогового вычета, требуется принести в налоговые органы по месту регистрации налогоплательщика. Если в налоговой декларации исчислена сумма налога из бюджета, то вместе с декларацией потребуется подать дополнительное заявление на возврат НДФЛ по причине расходов на покупку жилой недвижимости.

Возмещение налогового вычета у работодателя

У налогоплательщика есть право на получение налогового вычета раньше окончания налогового периода. Для этого требуется подтвердить  в налоговых органах право на получение вычета, и обратиться к работодателю. Для этого заявителю требуется пройти определенный алгоритм действий:

  1. Составить заявление в произвольной форме в налоговые органы для получения уведомления, подтверждающего права на получение налогового вычета.
  2. Собрать документы для имущественного вычета при покупке квартиры, которые подтвердят право на получение данного вычета.
  3. Обратиться в налоговые органы и принести с собой пакет необходимых документов, которые подтвердят право на получение вычета, и приложить к ним заявление на выдачу уведомления.
  4. Спустя месяц после сдачи документов, необходимо будет получить уведомление о праве на получение данного вычета.
  5. С уведомлением обратиться к работодателю, оно является основанием для того, что подоходный налог не будет удержан с заработной платы налогового плательщика до окончания календарного года.

В налоговые органы подаются ксерокопии документов, но при себе требуется иметь оригиналы этих документов, так как у налогового инспектора есть право на проверку оригиналов и на сверку информации с ксерокопиями.

Перечень документов для 3-НДФЛ имущественного налогового вычета

Для оформления налогового имущественного вычета при покупке жилого объекта или уплате ипотечных процентов, в налоговые органы требуется собрать несколько пакетов документов. В первый пакет входят:

  • Заполненный оригинал налоговой декларации по форме 3-НДФЛ.
  • Паспорт или другой документ его заменяющий, дополнительно потребуются ксерокопии страницы с фотографией и с местом регистрации налогоплательщика.
  • Справка о доходах и выплаченных налогах по форме 2-НДФЛ, оформляется у работодателя. Если налогоплательщик за год работал на нескольких работах, то справки потребуются от всех работодателей.
  • Заявление установленного образца на получение налогового вычета, в нем указываются реквизиты банковского счета, на который будет производиться перечисление.
  • Оригинал и ксерокопия договора купли-продажи на жилой объект или договор о долевом участии.
  • Платежные документы, которые смогут подтвердить оплату приобретенного жилого имущества.
  • Свидетельство о государственной регистрации собственности, то есть выписка из ЕГРН. Если квартира покупалась по договору о долевом участии, то данную выписку можно не приносить.
  • Акт приема и передачи жилого объекта в собственность. Если покупка производилась по договору купли-продажи, то данный акт можно не приносить.

Если для покупки жилого объекта оформлялся ипотечный кредит, и налогоплательщик оформляет возврат процентов по данному кредиту, то налоговым органам понадобятся следующие документы:

  • Кредитный договор, заключенный между заявителем и банком.
  • Справка об удержанных процентах, она оформляется в банке, который занимался выдачей кредита. В некоторых случаях налоговая служба вправе запросить платежные документы, которые подтвердят факт оплаты кредита.

Если жилой объект приобретался супругами в качестве совместного имущества, то дополнительно необходимо иметь с собой свидетельство о регистрации брака и заявление на распределение долей.

При оформлении налогового вычета за ребенка, в налоговые органы приносится оригинал и ксерокопия свидетельства о рождении на ребенка и заявление на распределение долей, если родители также имеют доли в данном объекте.

Если налоговый вычет будет выплачиваться за самостоятельное строительство жилого дома, то необходимо приложить документы, которые подтвердят расходы на покупку строительных материалов и которые связаны с договором.

Если вычет оформляется за произведенный ремонт или отделку комнаты, или квартиры, то необходимо предоставить все документы, которые были связаны с договором.

Дополнительно в налоговые органы необходимо предоставлять ИНН, его также требуется указывать в налоговой декларации и банковские реквизиты, на которые будет производиться перечисление имущественного вычета. Банковский счет должен быть также указан в заявлении на назначение налогового вычета.

Чтобы процедура оформления происходила максимально быстро, и не было различных задержек при рассмотрении документов налоговыми сотрудниками, обращаться в налоговые органы необходимо с полным пакетом документов.

Источник: https://helpguru.ru/dokumentyi-dlya-nalogovogo-vyicheta-pri-pokupke-kvartiryi

Какие нужны документы для налогового вычета при покупке квартиры?

Какие платежные документы нужны для налогового вычета при покупке квартиры

Кризис мало влияет на стоимость жилья. Она почти не уменьшается. Важным вопросом становится получение компенсации за подоходный налог, который был уплачен излишне.

Такая компенсация улучшит положение в плане финансов для семьи. Но требуется заранее узнать, какие потребуются документы для налогового вычета при покупке квартиры.

Приобретение жилья и имущественный вычет

Налоговый Кодекс РФ – главный документ, регулирующий всё, что связано с решением вопроса. Часть подоходного налога возвращается новосёлам, которые оформили ипотечный договор, либо приобрели жилую площадь за наличные. 13% от денег, потраченных на покупку – стандартный размер вычета, но это ещё не всё. Владельцы жилья могут вернуть часть процентов, уплаченных ранее.

Компенсацию можно использовать при наличии следующих обстоятельств:

  1. Приобретена любая жилплощадь.
  2. Строительство дома.
  3. Подтверждённые затраты, связанные с ремонтом, отделкой.

Вернуть можно только ту сумму налогов, которая ранее фактически перечислена бюджету. Начиная с момента приобретения квартиры, документы практически сразу можно передавать налоговой службе. За годы, предшествующие покупке, вернуть деньги нельзя.

За один год не получится вернуть абсолютно всю сумму, если заработная плата у гражданина небольшая. Остаток компенсации переносится на следующий налоговый период, такого общее правило.

От размера заработной платы зависит, на протяжении скольких лет понадобится оформлять декларацию. Лица физически имеют возможность собирать документы не за один год.

Написать заявление можно сразу за три предыдущих года, если ранее право не было использовано.

Право доступно не только тем, кто сохраняет официальную работу. Налог за три года могут вернуть пенсионеры. Например, если за предыдущие периоды получен официальный доход, облагаемый ставкой в 13%.

Какие документы требуются при покупке жилья?

Отсутствие хотя бы одной необходимой позиции станет законным поводом для отказа в оформлении компенсации.

Стандартный список выглядит следующим образом:

  • Заявление по перечислению суммы. Физическое лицо обязано в нём указать все реквизиты, которые будут использоваться во время перевода.
  • Выписка из реестра по владельцам недвижимости. Оформляется у сотрудников Регистрационной палаты, сохраняет актуальность на протяжении месяца.
  • Документы, доказывающие, что деньги за жилплощадь были переведены.
  • Договор на покупку-продажу квадратных метров.
  • Справка по форме 2-НДФЛ о налоге, который уже был перечислен и удержан. Справки берутся у всех предпринимателей, даже если гражданин трудился по совместительству.
  • ИНН вместе с паспортом. Подойдут другие документы, которые его заменяют.
  • Декларация 3-НДФЛ.

Форма 3-НДФЛ заполняется самим гражданином, либо он может обратиться к представителям специализированных компаний для решения вопроса.

ФНС разработало программное обеспечение, чтобы справиться с проблемой, которое получило соответствующее название – «Декларация».

Для каждого налогового периода применяют отдельную кодировку, каждый год формы заполняют повторно. На официальном сайте инспекция размещает стандартные бланки.

Начиная с 2014 года, право на налоговый вычет может применяться неоднократно. То есть, можно вернуть деньги сразу за несколько покупок, в том числе – за ипотеку. Главное – чтобы общая сумма возврата не превышала нормы, установленной на законодательном уровне.

Список документов при таких обстоятельствах во многом повторяет стандартный перечень, уже приведённый ранее. Оформление занимает по времени около 3 месяцев, больше всего внимания уделяется первичной проверке информации, предоставленной плательщиком.

В повторных возвратах могут отказать, если выявлены следующие обстоятельства:

  1. Купля-продажа оформлена между близкими родственниками.
  2. Жильё покупается за счёт средств работодателей, для подчинённых.
  3. Оформляется военная ипотека, за счёт государственной субсидии.

Декларация НДФЛ может подаваться в любое время после того, как квартира стала собственностью. Главное – сделать это после того, как закончился очередной налоговый период, за который обычно берут 12 месяцев.

У кого есть право получения компенсаций?

К претендентам предъявляются следующие требования:

  • Официальное гражданство РФ.
  • Официальное трудоустройство, либо подтверждение регулярной уплаты НДФЛ в качестве самозанятого гражданина.
  • Из заработной платы производятся регулярные отчисления.

Для объекта недвижимости также разработаны отдельные законодательные нормы:

  1. Расположение на территории Российской Федерации.
  2. Использование будущей недвижимости для постоянного проживания. Под налоговые вычеты не попадает ничто из коммерческих объектов или конструкций другого назначения.

Следующие ситуации могут стать правовыми основаниями для получения вычета:

  • На жильё оформляются имущественные права, при обращении ко вторичному, либо первичному рынку. Это касается квартир, домов, даже отдельных комнат. То же правило распространяется на земельные объекты с жильём, территории, предназначенные для индивидуального строительства.
  • Завершение проекта по индивидуальным строительным работам. С 2021 года вычет получают те, кто участвовал в долевом строительстве.
  • Проведение внутри недвижимости ремонтно-отделочных работ.

Какие ограничения связаны с вычетами?

На компенсацию не могут претендовать те, у кого присутствует хотя бы одно из условий:

  1. Граждане, которые купили квартиру до 2014 года. Или лица, уже воспользовавшиеся своими законными правами. Сумма полученных выплат не будет иметь значения.
  2. Граждане, которые после января 2014 года исчерпали весь лимит, равный 260 тысячам рублей. Это максимальная сумма компенсации для объектов любых категорий.
  3. Близкие родственники, если они совершают сделку друг с другом.
  4. Покупатели недвижимости, использующие финансы работодатели. Налоговики откажут выплачивать деньги, даже если руководитель внёс небольшую часть со своей стороны.
  5. Те, кто воспользовался государственными субсидиями при покупке объекта.

Особенности в случае с ипотечным договором

Помимо стандартного перечня бумаг, описанного выше, налоговая служба потребует предъявить дополнительные документы:

  • Оригинал соглашения по кредиту между заёмщиком и банком. Оформляется обычно в виде копии, требующей нотариального заверения.
  • Кредитный график вместе с доказательством того, что платежи были произведены.
  • Банковская справка о том, какими были основные платежи и размер процентов.

Не стоит путаться между понятиями имущественного вычета на покупку квартиры и возмещения процентов по целевому кредиту. Это абсолютно разные явления.

Варианты передачи документов для имущественного вычета

Всего существует два способа, доступных большинству клиентов:

  1. Личная передача всех бумаг, во время визита в один из офисов ФНС.
  2. Напрямую, с участием руководителя.

С заявлением можно обратиться только 1 раз, когда заканчивается текущий налоговый период, стандартно равный 1 году. Документы подаются следующими способами:

  • С помощью коммуникационных каналов связи. Для этого потребуется приобрести электронно-цифровую подпись, зарегистрироваться на сайте налог.ру.
  • По почте. Все документы с описью вкладываются в письмо. День отправки считается датой, когда декларация была принята.
  • Через представителя, но тогда обязательно оформляется нотариальная доверенность.
  • Лично, во время посещения учреждения с паспортом, всеми документами.

По отношению к принятым бумагам налоговая инспекция проводит тщательную камеральную проверку. После этого принимают положительное, либо отрицательное решение относительно возврата. Контрольные мероприятия могут проходить три месяца и больше.

Вычет для супругов, пенсионеров: особенности

Если брак официально оформлен – то право на получение денег по вычету есть только у одного из супругов. Ведь ситуация касается совместного приобретения недвижимости. Тот, кто получает компенсацию, должен иметь официальную работу. Для второго супруга требование необязательно.

До 2012 года пенсионер не мог претендовать на возврат части денег, если он получает только пособие по старости. За это время отсутствовал доход, к которому применяют стандартную 13%-ю ставку.

После 2012 года был принят особенный порядок, согласно которому компенсация за предыдущие годы переносится на следующий.

Потому и пенсионеры теперь могут рассчитывать на компенсацию, если всё правильно оформить.

Если налоги платились хотя бы какой-то промежуток времени с 2014 до 2021 года – часть сумм допускает возврат.

С этим процессом связаны нюансы, требующие внимательного изучения:

  1. При условии, что налоги платились в 2014-2021 годах, за купленную в 2021 году квартиру можно будет обратиться в 2021 году.
  2. Перечисления проходят за последние 4 года.

Особенности заполнения деклараций

Двадцать три печатных страницы – стандартное число компонентов, которые входят в документ при любых обстоятельствах. Если заполняется меньшее количество листов, то они и передаются представителям налоговой службы.

При заполнении применяются синие, либо чёрные чернила. Повторное заполнение необходимо при наличии следующих проблем:

  • Применение других цветов.
  • Опечатки.
  • Помарки.
  • Исправления и зачёркивания.

У физических лиц следующие страницы будут главными, несмотря на наличие других частей:

  1. Титульный раздел.
  2. Раздел 1.
  3. Раздел 6.
  4. Страница А.
  5. Страница Ж1.
  6. Страница И.

О сроках и главных ошибках

Налоговая служба обязана выплатить гражданину компенсацию, если прошло законное время для всех проверок, но деньги так и не получены. И отсутствует ответ с какой-либо мотивацией. За каждый день такой просрочки платится сумма, равная ставке рефинансирования.

Срок проверки документов увеличивается, если неправильно указаны какие-либо данные, связанные с перечислением денег.

Как получают возврат?

Существует два варианта получения денег:

  • Через ИФНС.
  • У работодателя.

Объём выплаты достаточно велик, чтобы на протяжении года его можно было компенсировать полностью. Нужно ежегодно обращаться к сотрудникам ИФНС, чтобы узнать, какая часть долга ещё осталась невыплаченной.

Повторно предоставлять документы вместе с заявлением не нужно. Нужно только подтверждать, что проценты платятся.

Это особенно актуально для ситуаций, когда процедура ещё не закончена к моменту получения возврата.

Возвращение денег по месту работы

Сначала берётся первое уведомление, полученное в ИФНС. Вычет предоставляют на основе этого документа, в бухгалтерии.

Скидки даются, начиная с месяца получения уведомления сотрудниками соответствующего отдела.

Если на протяжении первого года налог получен не полностью – то во втором надо повторно обратиться к налоговой службе, с заявлением и справкой 2-НДФЛ. Получается такой же документ, только уже на остаток суммы.

Уведомлений может быть получено несколько, если и мест работы тоже несколько. В заявлении о выплате компенсации гражданин заранее указывает сведения о своих работодателях, текущих и прежних.

Особенности возврата через ИФНС

Если часть средств возвращена за предыдущий год, то в дальнейшем гражданин тоже может получать деньги. Достаточно обратиться повторно, предъявив заявление вместе со справками 3-НДФЛ и 2-НДФЛ. Возврат будет в полном размере по текущему налоговому и отчётному периоду. Обычно проходит 4 месяца, прежде чем деньги начнут возвращать.

Из этого времени минимум три месяца выделяется для проведения камеральных проверок. 1 месяц даётся на то, чтобы фактически перечислить денежные средства.

Особенности при продаже имущества

Продавцы тоже имеют законное право на получение подобных компенсаций. Возможны два варианта налогообложения при продаже.

  1. Если недвижимость находилась в собственности три года и более – налоги не платятся.
  2. В противном случае сбор присутствует, и у гражданина появляется обязанность рассчитать его самостоятельно.

Значит, налоговый вычет полагается только в первой из двух ситуаций.

Неважно, каким именно способом получена недвижимость – приватизация, наследство, передача по договору пожизненного владения с иждивением. Правила везде остаются одинаковыми.

Личный Кабинет налогоплательщика позволяет ускорить все процессы, связанные с выплатами. Этот инструмент облегчает самостоятельное решение проблемы. Становится проще реализовать права, которыми наделяют каждого гражданина.

На практике быстрее обрабатываются и любые документы, если они поданы в электронном виде. Достаточно один раз обратиться в налоговую службу, чтобы получить все причитающиеся пароли и логины для входа. Остаётся только загружать документы.

Перечисления тоже придётся ждать не так долго, как обычно.

Главное – дополнительно проверять правильность заполнения документов. И передавать декларации в январе, после этого промежутка времени.

О налоговых вычетах при покупке квартиры в следующем видео:

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Окт 24, 2021Пособие Хелп

Источник: https://posobie.help/vychet/ndfl/dokumenty-dlya-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry.html

Документы подтверждающие оплату для налогового вычета

Какие платежные документы нужны для налогового вычета при покупке квартиры

Здравствуйте. После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет (по расходам на покупку) и вычет по ипотеке (с расходов на уплату ипотечных процентов). Поэтому я перечислила 2 перечня — документы для налогового вычета (здесь) и документы для вычета по ипотечным процентам (здесь). В описании каждого документа я подробно расписала как и где его получить.

Документы для вычета налога

Вычет налога выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

    Налоговая декларация 3-НФДЛ (оригинал);

Это самый главный документ, ведь на основании декларации и рассчитывается сумма вычета. Я советую воспользоваться онлайн программой для подготовки декларации 3-НДФЛ на сайте Верни-Налог.Ру. С помощью этой программы Вы быстро и просто заполните декларацию, т.к.

она построена на основе простых и понятных вопросов. После заполнения останется только распечатать ее и подписать. Если в процессе заполнения возникнут любые вопросы, на сайте есть бесплатный консультант. Выберите тариф «Базовый».

Стоимость подготовки декларации 599 рублей.

Имущественный вычет за купленную квартиру по ипотеке — расчеты, максимальная сумма, как выплачивается. По этой ссылке можно узнать сколько раз можно получить вычет налога, а сколько вычет по ипотечным процентам — здесь.

Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

Заявление на получение вычета (оригинал);

Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета.

Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета.

Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.

Паспорт (оригинал + копии);

Копии потребуются основной страницы паспорта и страницы с пропиской. По закону копии необязательно подавать, но все налоговые инспекторы их требуют. Проще сделать копии, чем с ними спорить.

Свидетельство о регистрации права собственности или выписка из ЕГРН;

С июля 2021 года свидетельства не выдают, а вместо них выдают выписку из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости (бывшая выписка из ЕГРП). Объект недвижимости в нашем случае — это купленная квартира. Поэтому если свидетельства на руках нет, то нужно подать бумажную выписку из ЕГРН с печатью. Как и где заказать выписку из ЕГРН на квартиру.

При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.

Договор купли-продажи (если квартира куплена на вторичном рынке) или договор долевого участия или переуступки (при покупке квартиры в строящем доме/новостройке);

Подаются оригиналы и копии каждой страницы. Если договор купли-продажи потерян, собственник может получить его в МФЦ или у нотариуса (если он был в нотариально заверенной форме).

  • Акт приема-передачи объекта долевого строительства, если квартира была куплена в строящемся доме/новостройке (оригинал и копии каждой страницы);
  • Документы, которыми подтверждается передача денег продавцу, т.е. оплаты на покупку квартиры;
  • Если деньги были переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку, то должна быть расписка от продавца (копия и оригинал).

    Иногда бывает, что покупатели после передачи денег не требуют от продавцов расписку в получении, или покупатели просто ее потеряли. К сожалению, без этой расписки налоговая инспекция откажет в оформлении вычета.

    Поэтому покупателям придется найти продавцов, чтоб они написали расписку от руки и задним числом (на дату, когда сумма была предана). Иного выхода нет.

    При безналичном перечислении денег от счета покупателя к счету продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал).

    Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку.

    Поэтому, чтобы другие собственники могли получить вычет, им нужно написать собственноручно в простой и свободной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу.

    Согласно пп. 3 п. 2 ст. 220 НК РФ, если супруги купили квартиру и оформили в совместную собственность, или же оформили только на одного из супругов, то они могут распределить вычет налога и вычет по ипотечным процентам в любых пропорциях — подробнее. Например, одному супругу 100%, другому 0%.

    Или 90% на 10%, 80% на 20% и т.п. Но есть нюансы — если квартира куплена до января 2014 года, то «ипотечный» вычет распределяется между супругами в тех же пропорциях, что и налоговый. Если же после января 2014 года, тогда вычет налога можно распределить в одной пропорции, а «ипотечный» в другой.

    По умолчанию же всегда делится 50 на 50.

    Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

    • Свидетельство о рождении, если ребенку до 14 лет, или паспорт, если от 14 до 18 лет. Нужны оригиналы и копии;
    • Заявление о распределении части вычета (оригинал).

    В заявлении на распределение имущественного вычета нужно заполнить в пропорции — 0% ребенку, а его доля вычета в любой пропорции на обоих родителей или одного из них по желанию (50 на 50, 30 на 70, 100 на 0). Ребенок при этом не теряет право на получение вычета в дальнейшем.

    Документы для вычета по ипотечным процентам

    Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за налоговый вычет и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам. Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток налогового вычета, вместе с документами на налоговый вычет можно дополнительно подать документы и на вычет по процентам по ипотеке.

    Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

    • Все документы как за налоговый вычет;
    • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
    • Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал);

    Читайте так же:  Твердая денежная сумма алиментов плательщик

    Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей.

    Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.

    (кликните для воспроизведения).

    График погашения кредита (оригинал и копия);

    Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.

    Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки за год или несколько лет (оригиналы и копии);

    Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.

    Если у Вас есть вопросы, можете бесплатно проконсультироваться ↓.

    Какие документы подтверждают право на получение имущественного вычета?

    ФНС в письме от 29 октября 2013 года № БС-4-11/19416 «О порядке проведения камеральной налоговой проверки» отвечает следующее.

    Правовой основой предоставления имущественных налоговых вычетов являются положения статьи 220 НК РФ, определяющие, в том числе, комплект документов, подтверждающих право налогоплательщика на получение имущественного налогового вычета.

    В случае приобретения квартиры по договору купли-продажи согласно абз. 22 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК такими документами являются договор купли-продажи квартиры и свидетельство о государственной регистрации права собственности на нее.

    При этом положениями НК не предусматривается представление налогоплательщиком исключительно оригиналов документов, подтверждающих право на получение налоговых вычетов.

    Более того, истребуемые в рамках проведения камеральной налоговой проверки документы в соответствии со ст. 93 НК представляются налогоплательщиком на бумажном носителе в виде заверенных проверяемым лицом копий. Требование нотариального удостоверения копий документов, представляемых физическими лицами в налоговый орган (должностному лицу), не допускается.

    Положениями п. 2 ст.и 93 НК должностному лицу налогового органа, проводящего камеральную налоговую проверку, предоставлено право ознакомления, в случае необходимости, с подлинниками представленных документов.

    В соответствии с письмом ФНС России от 24.10.

    2012 N АС-4-2/[email protected], доведенным до сведения подведомственных налоговых органов, представленные налогоплательщиком документы подлежат исследованию с учетом особенностей конкретной сделки и не только с позиции НК, но и с позиции норм гражданского законодательства, регулирующего порядок совершения сделок купли-продажи и их регистрации, а также с учетом представленных налогоплательщиком конкретных документов.

    Представленные документы должны быть проверены налоговым органом на предмет их достоверности и соответствия информационным ресурсам, содержащим сведения органов, учреждений, организаций и должностных лиц, обязанных сообщать в налоговые органы сведения, связанные с учетом организаций и физических лиц.

    В целях проверки достоверности представленных к налоговой декларации документов налоговые органы вправе в соответствии с положениями ст.

    31 НК вызывать на основании письменного уведомления в налоговые органы налогоплательщиков для дачи пояснений; согласно ст. 90 НК получать показания свидетелей; в соответствии со ст. 92 НК проводить осмотр документов; в соответствии с положениями ст.

    93, 93.1 НК истребовать документы; согласно нормам ст. 95, 96, 97 НК привлекать экспертов, специалистов, переводчиков.

    В соответствии с положениями п. 3 ст.

    88 НК в случае если камеральной налоговой проверкой выявлены ошибки в налоговой декларации (расчете) и (или) противоречия между сведениями, содержащимися в представленных документах, либо выявлены несоответствия сведений, представленных налогоплательщиком, сведениям, содержащимся в документах, имеющихся у налогового органа, и полученным им в ходе налогового контроля, об этом сообщается налогоплательщику с требованием представить в течение пяти дней необходимые пояснения или внести соответствующие исправления в установленный срок.

    О том, нужны ли оригиналы документов для подтверждения права на имущественный вычет, можно прочесть здесь.

    Специалисты ААА-Инвест выполнят для Вас услуги заполнения и подачи налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц, в том числе дистанционно для клиентов из любого региона РФ.

    Невозможность очной встречи не является препятствием для выполнения услуг нашими экспертами!

    Как получить вычет на квартиру, если платежный документ потерян?

    Евгения, добрый день.

    Дело в том, что получить имущественный вычет при покупке жилья можно только в том случае, если вы фактически платили свои личные деньги за жилье. И вот именно платежные документы и доказывают это. Как вы платили за квартиру? Вспомните, пожалуйста. Это было сделано через банк? Если через банк, тогда надо обратиться в банк и они смогут вам помочь.

    Но если невозможно восстановить потерянные документы, тогда надо внимательно смотреть ваши документы, которые есть на руках.

    Если условие о передачи ключей квартиры прямо зависит от оплаты, тогда оплату можно подтвердить актом приема-передачи квартиры. И вы говорите о справке об оплате.

    Кто вам выдавал такую справку? Вам надо повторно обратиться в налоговый орган и настаивать на принятии документов.

    Но если у вас в договоре нет нигде условия о том, квартира передается вам по акту только после полной оплаты, тогда акт не сможет вам «помочь» и вам налоговый вычет без предоставления вами платежных документов не положен.

    Нужна ли расписка для получения налогового вычета на недвижимость? Вопросы-ответы

    Если вы приобрели квартиру (недвижимость), то вам полагается налоговый вычет. Мы не раз об этом писали и давали конкретные примеры и советы по подаче документов в налоговую службу для получения налогового вычета.

    Сбор документов в налоговую многих пугает и заставляет обращаться к фирмам и частным лицам за деньги, но на самом деле не все так страшно.

    Главное помнить, каков перечень этих документов и соблюсти все формальности по их оформлению.

    Одним из основных пунктов является получение расписки с продавца, и уже в начале сделки следует поинтересоваться сможет ли собственник квартиры вам написать ее.

    Бывает и так, что продавец отказывается от дачи расписки, тогда вам следует знать, что в этом случае вы должны настаивать только на оплате безналичным путем.

    Иначе просто лучше отказаться от сделки вообще, если вы рассчитываете на получение налогового вычета.

    Итак, помните, что все усилия по сбору документов пойдут прахом, если в упомянутой пачке не будет элементарной расписки, подтверждающей передачу денег покупателем квартиры продавцу.

    Источник: https://upbizn.ru/dokumenty-podtverzhdayushhie-oplatu-dlya-nalogovogo-vycheta/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.